ЦБ объяснил банкам, как бороться со схемой отмывания денег через ФССП

Центробанк опубликовал методические рекомендации для кредитных организаций, в которых обратил внимание на новую схему отмывания денег и вывода их за рубеж при помощи судебных решений и Федеральной службы судебных приставов.

Злоумышленники действуют через два юрлица: от лица одного из них (резидента) они взыскивают со второго (нерезидента) задолженность по фиктивному договору. Стороны обращаются в третейский суд для мирного урегулирования «спора». Получив исполнительный лист, мошенники направляется к приставам, которые списывают деньги с банковского счета «должника», а затем переводят их на зарубежный счет «взыскателя». ЦБ в своих рекомендациях банкам подчеркивает, что по счетам таких «должников» и «взыскателей» расходные операции, как правило, не проводятся либо они имеют нерегулярный характер. К примеру, налоговые выплаты или другие обязательные платежи не превышают 0,5 % от суммарного дебетового оборота по счетам. Такая ситуация «повышает риск вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов», подчеркивает регулятор и рекомендует в случае появления подозрений отказывать в таких транзакциях и уделять усиленное внимание ко всем операциям этих юрлиц. Кроме того, банки наделили правом задерживать исполнение исполлиста на срок до семи дней, как и в случае сомнений в его подлинности.

Юристы, комментируя «Право.ru» такую отмывочную схему, предложили сразу несколько способов борьбы с нею. Во-первых, они выступили за ужесточение судебного контроля: по их мнению, следует более критично проверять реальность или фиктивность сделок. Во-вторых, помочь могла бы спецпроцедура, при которой банк, установив, что долг является постановочным, уведомляет об этом Росфинмониторинг, отмечают юристы.

Затем уже с подачи правоохранителей инициируется приостановка операций и дальнейшая отмена судебного акта.

И, наконец, предлагались даже такие кардинальные меры, как запрет переводить деньги в рамках исполнительного производства на зарубежные счета.